Programa · 2026-09-17
Banko išrašo importas vietoj rankinio žurnalo vedimo
Mėnesio gale atsidarai banką viename lange, žurnalą kitame ir perrašinėji: data, suma, kas sumokėjo. Dvidešimt pavedimų — dvidešimt progų suklysti skaitmeniu. Bankas tuos duomenis jau turi, tereikia juos paimti tinkamu formatu ir atsijoti tai, kas nėra veiklos pajamos.
Trumpas atsakymas
1. Internetinėje bankininkystėje atsisiunti praėjusio mėnesio sąskaitos išrašą XML formatu (ISO 20022, camt.053) arba CSV.
2. ManoIDV skiltyje Žurnalas spaudi „Importuoti banko išrašą“ ir pasirenki failą.
3. Peržiūri sąrašą: atžymi viską, kas nėra veiklos pajamos (savo pervedimus, grąžinimus, paskolas), ir spaudi „Importuoti pažymėtas“.
Failas perskaitomas tavo naršyklėje — į serverį jis nesiunčiamas.
Ar banko data tinka žurnalui
Jei nesi PVM mokėtojas ir veikloje nenaudoji ilgalaikio turto, pajamas pripažįsti pinigų apskaitos principu — tada, kai jas gauni. VMI leidinyje gavimo momentas apibrėžtas labai konkrečiai: tai momentas, kai lėšas gauni grynaisiais, kai pinigai pervedami į tavo sąskaitą banke, kai apmokamos tavo išlaidos ar pan.
Vadinasi, banko įskaitymo data ir yra ta data, kurią rašai į žurnalą. Išrašas čia ne apytikslis šaltinis, o tiksliausias įmanomas: jame matyti ir diena, ir suma, ir mokėtojas. Beje, VMI mokėjimo pavedimus mini tarp dokumentų, kurie naudojami pinigų gavimo momentu, kai sąskaita faktūra buvo išrašyta anksčiau.
Iki kada įrašyti
Duomenys apie gautas pajamas ir patirtas išlaidas į žurnalą įrašomi ne vėliau kaip iki paskutinės kito mėnesio dienos. Todėl vieno importo per mėnesį visiškai pakanka:
| Mėnesio operacijos | Įrašyti į žurnalą iki | Ką daryti dabar |
|---|---|---|
| 2026 m. rugpjūtis | 2026-09-30 | Atsisiųsti rugpjūčio išrašą ir importuoti šį mėnesį |
| 2026 m. rugsėjis | 2026-10-31 | Importuoti spalio pradžioje, kai mėnuo pasibaigs |
| Ankstesni 2026 m. mėnesiai | terminas praėjęs | Jei žurnalo nepildei — įrašyk dabar; metinei GPM311 deklaracijai vis tiek reikės visų metų sumų |
Kurį failą atsisiųsti
Lietuvos bankų internetinėje bankininkystėje sąskaitos išrašą paprastai galima atsisiųsti keliais formatais. Mygtukų pavadinimai skiriasi, bet ieškok formato pasirinkimo prie išrašo: XML / ISO 20022 arba CSV. PDF netinka — tai paveikslėlis žmogui, ne duomenys programai.
| Formatas | Kam skirtas | Ar tinka importui |
|---|---|---|
| camt.053 (ISO 20022 XML) | Išrašas, kurio laikotarpis jau pasibaigęs; jame — įregistruotos operacijos | Geriausias pasirinkimas. Aiškiai pažymėta, kas įplaukos, kas išmokos |
| camt.052 (ISO 20022 XML) | Einamosios dienos ataskaita, rodo dienos eigoje vykstančias operacijas | Perskaitomas, bet žurnalui geriau baigtas laikotarpis |
| CSV | Lentelė su stulpeliais | Tinka, jei yra datos ir sumos stulpeliai su antraštėmis |
| Spausdinti, pateikti kitiems | Netinka |
Praktinis patarimas: pasirink laikotarpį nuo mėnesio pirmos iki paskutinės dienos ir neįtrauk šiandienos. Kai laikotarpis baigiasi šiandien, bankas gali suformuoti dienos ataskaitą (camt.052), o ne išrašą.
Ką programa padaro su failu
Importas neįrašo nieko iš karto. Pirma parodo visų rastų operacijų sąrašą, ir tik tu nusprendi, kurios keliauja į žurnalą.
| Išraše | Žurnale |
|---|---|
| Įregistravimo data (jei jos nėra — valiutavimo data) | Įrašo data |
| Įplauka (XML žyma CRDT; CSV — K / C arba teigiama suma) | Pajamos, pažymėtos automatiškai |
| Išmoka (XML žyma DBIT; CSV — D arba neigiama suma) | Sąnaudos, nepažymėtos — pasižymi pats |
| Mokėtojo ar gavėjo pavadinimas + mokėjimo paskirtis | Aprašymas (iki 140 simbolių) |
| Operacija su ta pačia data, suma ir tipu, kokia jau yra žurnale | Pilka, su žyma „jau žurnale“, importuoti neleidžiama |
CSV faile programa pati randa stulpelius pagal antraštes (pvz., „Data“, „Suma“, „D/K“, „Paaiškinimai“, „Gavėjas“ arba angliškus „Date“, „Amount“, „Description“), atpažįsta kabliataškio, kablelio ir tabuliacijos skirtukus, datas „2026-09-01“ ir „01.09.2026“ pavidalu bei sumas su tūkstančių skyrikliais. Viename faile peržiūrima iki 500 operacijų — mėnesio išrašui to daugiau nei pakanka.
Ką būtina atžymėti prieš importuojant
Programa mato tik tiek, kiek mato bankas: pinigai įėjo arba išėjo. Ar tai veiklos pajamos, žino tik tu. Į žurnalą rašomos individualios veiklos pajamos, todėl šias įplaukas atžymėk:
- pervedimai iš savo kitos sąskaitos — tai tie patys tavo pinigai, ne pajamos;
- grąžinimai — parduotuvės grąžinti pinigai už pirkinį, klaidingo pavedimo atšaukimas;
- paskolos ir pinigai iš šeimos;
- darbo užmokestis, išmokos ir kitos ne veiklos pajamos, jei jos patenka į tą pačią sąskaitą.
Kuo mažiau asmeninių operacijų sąskaitoje, tuo švaresnis importas. Todėl daug kas veiklai laiko atskirą sąskaitą — tada beveik visos įplaukos yra veiklos pajamos, ir peržiūra trunka minutę.
Sąnaudos: priklauso nuo pasirinkto būdo
Jei taikai 30 proc. išlaidų normą, sąnaudų nežymėk visai. VMI leidinys aiškiai sako, kad pasirinkęs normą gyventojas neprivalo pildyti žurnalo skilčių, susijusių su išlaidomis, ir neprivalo saugoti išlaidas pagrindžiančių dokumentų.
Jei skaičiuoji faktines išlaidas, pažymėk tik tas išmokas, kurios susijusios su veikla. Ir čia svarbi detalė: banko operacija rodo, kad sumokėjai, bet sąnaudoms pagrįsti jos neužtenka. Išlaidos grindžiamos dokumentais su privalomais Finansinės apskaitos įstatymo rekvizitais — sąskaita faktūra, kvitu. Dokumentus, kuriais pagrindžiamos pajamos ir išlaidos, reikia saugoti ne mažiau kaip 10 metų. Kurį būdą rinktis, plačiau — straipsnyje apie 30 proc. normą ir faktines išlaidas.
Kaip nesukurti dublikatų
Dublikatai atsiranda tada, kai tą patį mokėjimą įrašai dviem būdais. Programoje yra trys vietos, iš kurių gali atsirasti pajamų įrašas, todėl verta žinoti, kaip jos susijusios.
| Situacija | Kas nutinka | Ką daryti |
|---|---|---|
| Išrašei sąskaitą ManoIDV ir paspaudei „Gavau pinigus“ tą pačią dieną, kai pinigai įskaityti | Įrašas sukurtas šiandienos data; importuojant eilutė pažymima „jau žurnale“ | Nieko — programa dublikato neleis |
| „Gavau pinigus“ paspaudei kitą dieną | Datos nesutampa, todėl importas eilutės neatpažins | Atžymėk tą mokėjimą rankiniu būdu |
| Tą pačią dieną gavai du vienodus mokėjimus, o vienas jau yra žurnale | Abi eilutės bus pažymėtos „jau žurnale“ | Antrąjį įrašyk ranka žurnalo formoje |
| Esi PVM mokėtojas | Pajamų įrašas sukuriamas jau išrašant sąskaitą (suma be PVM), o banke matai sumą su PVM | Klientų apmokėjimų už ManoIDV sąskaitas neimportuok — kitaip pajamos bus įrašytos du kartus ir dar su PVM |
Paprasčiausia taisyklė: pasirink vieną būdą ir jo laikykis. Arba kiekvieną apmokėjimą pažymi „Gavau pinigus“ tą dieną, kai jį pamatai, o importą naudoji tik tam, kas atėjo be ManoIDV sąskaitos. Arba sąskaitų apmokėjimų nežymi ir visas pajamas pasiimi iš mėnesio išrašo. Grynaisiais gautiems pinigams išrašas nepadės — juos įformina pinigų priėmimo kvitas, o kvitas programoje žurnalo įrašą sukuria pats.
Mėnesio rutina per 5 minutes
Trys dažniausios klaidos
- Importuotos visos įplaukos. Pervedimas iš savo taupomosios sąskaitos tampa „pajamomis“, ir nuo jo suskaičiuojamas GPM bei Sodros įmokos, kurių mokėti nereikia.
- Atsisiųstas PDF arba einamosios dienos ataskaita. PDF programa neperskaitys, o laikotarpis, besibaigiantis šiandien, gali būti nepilnas. Imk baigtą mėnesį.
- Tas pats mokėjimas įrašytas du kartus. Pažymėjai „Gavau pinigus“ ir dar importavai. Laikykis vieno būdo, o PVM mokėtojas sąskaitų apmokėjimų iš banko neimportuoja.
Nori žinoti, kiek iš tų pajamų reikės atidėti mokesčiams?
Kai pajamos jau žurnale, skaičiuoklė parodo GPM ir Sodros sumą: Kiek atsidėti mokesčiams kas mėnesį.
Mėnesio žurnalas iš vieno failo
Įkeli banko išrašą, atžymi asmenines operacijas — pajamos, mokesčių skaičiavimas ir deklaracijos suvestinė susitvarko patys.
Atsidaryti programąŠaltiniai
- VMI leidinys „Individualios veiklos, vykdomos pagal pažymą, ypatumai“ (KD-0001778, parengta pagal nuo 2026 m. sausio 1 d. galiojančias nuostatas) — 3.1 skyrius (pinigų apskaitos principas, pajamų gavimo momentas, įskaitant pervedimą į sąskaitą banke), 5.10 skyrius (išlaidas pagrindžiantys dokumentai ir FAĮ 7 str. 1 d. rekvizitai), 6.1 skyrius (žurnalo pildymas, įrašai iki paskutinės kito mėnesio dienos, 30 proc. normą taikančiam išlaidų skilčių pildyti nereikia, dokumentų saugojimas 10 metų), 6.2 skyrius (mokėjimo pavedimai kaip atsiskaitymo momentu naudojami dokumentai).
- SEB „SEB Baltic ISO 20022 XML messages for customer account statements“ — camt.052 naudojamas einamosios dienos ataskaitai, camt.053 — kai išrašo pabaigos data praeityje ir pateikiamos įregistruotos operacijos; CRDT / DBIT žymos.
- Programos veikimas aprašytas pagal ManoIDV versiją 2026-09-17.
Skaityk toliau: Neapmokėtos sąskaitos: kas tau skolingas · Kokias veiklos išlaidas galima nurašyti · 30 proc. norma ar faktinės išlaidos